Les clients se sont tournés vers les liquidités lorsque les taux de rendement étaient élevés et que leur tolérance au risque était faible. Sont-ils prêts à faire travailler cet argent? S’ils conservent leurs liquidités trop longtemps, ils sont exposés à un ensemble différent de risques qui pourraient les empêcher d’atteindre leurs objectifs de portefeuille à long terme. Remettez-les sur la bonne voie en trois étapes : bloquer, mettre au point et se démarquer.
Nous nous attendons à ce que la Réserve fédérale baisse éventuellement les taux, ce qui rendrait les portefeuilles de liquidités vulnérables au risque de réinvestissement. L’augmentation de la duration au moyen de stratégies de titres à revenu fixe peut aider vos clients à bloquer leurs taux avant que cela ne se produise. Ces stratégies de placement à revenu fixe offrent un moyen de prolonger la duration et de bloquer les taux pendant plus longtemps.
Ne laissez pas le refuge à court terme que sont les liquidités se transformer en frein au potentiel de croissance à long terme. Cherchez à bâtir des portefeuilles de base solides qui peuvent aider vos clients à atteindre leurs objectifs de placement dans des conditions de marché changeantes. Ces stratégies de placement offrent le potentiel de rendement qu’un portefeuille fortement axé sur les liquidités pourrait ne pas avoir.
Ne laissez pas les marchés difficiles nuire à vos relations avec les clients. L’établissement d’une relation solide, fructueuse et remplie de confiance peut vous aider à obtenir de meilleurs résultats. Discutez avec vos clients des raisons pour lesquelles il est important de faire fructifier leurs liquidités excédentaires et utilisez nos programmes fondés sur la recherche pour expliquer toutes les façons dont vous ajoutez de la valeur au-delà de simplement effectuer des placements.
Au-delà des marchés monétaires : Maximiser vos liquidités
Les taux d’intérêt élevés ont incité les investisseurs à se tourner vers les marchés monétaires. Ces marchés ne sont cependant pas à l’abri du risque, et les actions et les obligations ont historiquement enregistré des rendements plus élevés à long terme.
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Invesco Total CX, l’expérience client globale, consiste en une plateforme offrant des ressources et des outils conçus pour vous aider à établir des liens avec vos clients, à améliorer vos activités et à optimiser vos portefeuilles.
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Les placements en titres à revenu fixe sont assujettis au risque de crédit de l’émetteur et subissent les effets des variations de taux d’intérêt. Les cours des obligations baissent généralement lorsque les taux d’intérêt augmentent, et vice versa; c’est ce qu’on appelle le « risque de taux d’intérêt ». Un émetteur peut se retrouver dans l’incapacité de payer les intérêts ou de rembourser le capital, ce qui entraîne une baisse de la valeur de ses titres et de sa cote de crédit.
Les risques liés aux placements dans des titres d’émetteurs étrangers, y compris sur les marchés émergents, peuvent inclure les fluctuations de change, l’instabilité économique et politique et les particularités fiscales des pays étrangers.
Les programmes d’Invesco Global Consulting sont fournis à titre indicatif, informatif et éducatif. Nous ne garantissons pas que la participation à ces programmes ou l’utilisation de leur contenu entraînera une augmentation des affaires d’un professionnel de la finance.
