Notre publication sur les régimes à cotisations déterminées offre des idées inspirantes et novatrices que vous pouvez transformer en mesures concrètes.
La dernière publication à cotisations définies d'Invesco, Shifting DC Times, présente des réflexions et des idées novatrices, toutes centrées sur quatre éléments clés ayant une incidence sur les résultats des participants : la conception du régime, l'engagement des participants, la gouvernance du régime et la conception du menu d'investissement.
Dans le dernier numéro, nous avons parlé avec Keith Knox, trésorier, collecteur d'impôts et administrateur public du comté de Los Angeles. Il supervise les investissements dans les plans d'épargne 457(b) et 401(k) du comté.
Il a partagé avec nous comment le comté s'est rapidement adapté aux communications virtuelles pendant la pandémie et pourquoi ils encouragent les participants à conserver leurs actifs DC dans leurs plans après la retraite.
Ron Zibelli, directeur des placements pour les actions de croissance, ainsi que Justin Livengood, gestionnaire de portefeuille principal, affirment que de nombreux participants au régime ratent l'occasion d'inclure des stratégies à moyenne capitalisation dans leurs allocations d'actions.
Ils discutent de la façon dont l'ajout d'une allocation dédiée aux sociétés à moyenne capitalisation peut aider les participants à renforcer le potentiel de résultats de retraite en élargissant la diversification sur un plus large éventail de marchés boursiers américains.
Fred Reish donne un aperçu de la réglementation proposée par le département américain du Travail avec de nouvelles normes pour la sélection des investissements dans les régimes de retraite régis par l'ERISA dans lesquels un gestionnaire d'investissement utilise des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance dans son processus d'investissement.
La cybersécurité est une préoccupation croissante pour les promoteurs de régimes et les archivistes.
La sécurisation des données personnelles et des actifs des participants est un aspect essentiel du rôle de fiduciaire d'un régime. Nous proposons des idées que les promoteurs de régime peuvent mettre en œuvre pour aider les participants à lutter contre la cybercriminalité et à protéger leur épargne-retraite.
L'offre d'une option Roth 401(k) peut aider les participants à mieux diversifier leur assujettissement à l'impôt entre les comptes avant et après impôt. Nous partagerons les principales considérations et les avantages potentiels de l'inclusion d'une option Roth dans le plan, y compris l'inscription automatique et les segments de participants qui pourraient en bénéficier le plus.
Pour lire notre publication 2022, visitez notre site Web ou contactez votre professionnel Invesco DC.
POUR USAGE INSTITUTIONNEL UNIQUEMENT
Au Canada, ce matériel est réservé aux investisseurs accrédités tels que définis par la Norme canadienne 45-106. Ce matériel vous est fourni à titre informatif uniquement et ne peut être distribué ou partagé avec d'autres.
Ces articles ont été préparés pour les investisseurs américains et peuvent contenir des informations qui peuvent être sensiblement différentes pour les investisseurs canadiens, notamment en ce qui concerne les questions fiscales et les rendements après impôt. Ces différences peuvent affecter la pertinence pour les investisseurs canadiens, et ces documents ne doivent pas être utilisés par les Canadiens pour prendre des décisions de placement. Ce matériel vous est fourni à titre informatif uniquement et ne peut être distribué ou partagé avec d'autres.
Les informations fournies sont de nature générale et ne peuvent être invoquées ni considérées comme des conseils fiscaux, juridiques, comptables ou professionnels. Les lecteurs doivent consulter leurs propres comptables, avocats et/ou autres professionnels pour obtenir des conseils sur leur situation particulière avant d'entreprendre toute action.
Tous les chiffres sont en USD, sauf indication contraire.
La diversification ne garantit pas un profit ou n'élimine pas le risque de perte.
Les opinions exprimées sont sujettes à changement sans préavis. Ces opinions peuvent différer de celles d'autres professionnels de l'investissement d'Invesco.
Invesco n'est pas affiliée au comté de Los Angeles ni à Fred Reish.
Cela ne constitue pas une recommandation d'une stratégie ou d'un produit d'investissement pour un investisseur particulier. Les investisseurs doivent consulter un professionnel de la finance avant de prendre toute décision d'investissement. Comme pour tous les investissements, des risques inhérents y sont associés.
Invesco ne fournit pas de conseils juridiques ou fiscaux. Les investisseurs devraient consulter un conseiller fiscal.
Les actions des entreprises de taille moyenne ont tendance à être plus vulnérables aux évolutions défavorables, peuvent être plus volatiles et peuvent être illiquides ou restreintes quant à la revente.
Invesco Distributors, Inc. est le distributeur américain des produits de détail et des fonds fiduciaires collectifs d'Invesco. Invesco Advisers, Inc. fournit des services de conseil en placement et ne vend pas de valeurs mobilières. Invesco Canada Ltée est un gestionnaire de portefeuille inscrit et un gestionnaire de fonds de placement au Canada. Toutes les entités sont des filiales indirectes en propriété exclusive d'Invesco Ltd.
Invesco® et toutes les marques de commerce associées sont des marques de commerce d'Invesco Holding Company Limited, utilisées sous licence.
invesco.ca/dctimes Publié le 22 juin 2022 © Invesco Canada Ltée, 2022. NA2241345
Prenez connaissance des faits saillants de l’édition 2022 de Shifting DC Times, y compris l’approche du comté de Los Angeles en matière de communications avec les participants dans un monde virtuel, ce que la dernière proposition ESG du DOL signifie pour les fiduciaires de régimes, les stratégies de moyenne capitalisation dans les régimes à cotisations déterminées et bien plus encore.
Durée : 2 min 34 s
Comment le comté de Los Angeles a adapté sa stratégie de communication avec les participants pendant la pandémie.
Apprenez comment le comté de Los Angeles s’est adapté aux communications virtuelles pendant la pandémie et découvrez l’approche qu’il a adoptée pour encourager les employés à demeurer dans le régime à cotisations déterminées après leur retraite.
Ce que la dernière proposition ESG du DOL signifie pour les fiduciaires des régimes
Renseignez-vous sur le dernier projet de réglementation sur les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) du département du Travail des États-Unis qui régit le choix des placements dans les régimes.
Votre régime à cotisations déterminées comporte-t-il un écart de moyennes capitalisations?
Les promoteurs de régimes à cotisations déterminées et leurs conseillers pourraient envisager de revoir leur offre d’actions à moyenne capitalisation afin d’accroître le plein potentiel de cette catégorie d’actif.
La nouvelle cyberréalité : Aider les participants à lutter contre la cybercriminalité
Découvrez les mesures que les promoteurs de régime devraient prendre pour aider les participants à lutter contre la cybercriminalité et à protéger leur épargne-retraite.
Comment Roth 401(k) peut aider les participants à s’attaquer à l’impôt à la retraite
Découvrez comment Roth 401(k) peut aider les participants au régime à diversifier leurs obligations fiscales futures.
Invesco est fière que sa publication semestrielle Shifting DC Times ait été reconnue par le secteur de la retraite comme une publication favorisant le leadership éclairé dans le but d’optimiser les résultats des participants aux régimes de retraite.
Les prix Signature 2019 du Plan Sponsor Council of America (PSCA) reconnaissent l’excellence des communications sur les régimes de retraite et sont jugés par un groupe de 27 chefs d’entreprise, principalement des promoteurs de régime. Invesco’s Circle of Action a remporté la deuxième place sur trois gagnants dans la catégorie Provider Campaigns – Plan Sponsor Education. La Investment Management Education Alliance (IMEA) présente les prix Star 2019 pour souligner les efforts de formation et de communication des sociétés de gestion de placements dans 30 catégories. Pour les gestionnaires de placements de niveau Large+ (plus de 150 G$ d’actifs sous gestion), Invesco a gagné dans la catégorie Retraite pour : Campagne intégrée – Invesco Defined Contribution Defining Times Awareness and Engagement Campaign, Newsletters – Invesco Shifting DC Times Magazine et Thought Leadership/White Papers – Invesco Defined Contribution Defining Times Thought Leadership Platform.
Veuillez fournir vos coordonnées pour que chaque numéro de DC Shifting DC Times soit livré dans votre boîte de réception dès qu’il sera disponible.
Renseignements importants :
Le présent magazine est à titre indicatif et ne doit pas être considéré comme une offre d’achat ou de vente d’un produit financier quelconque, et il ne devrait pas être la seule source d’information dans le cadre d’une prise de décisions liées à des placements. Comme pour tous les placements, il existe des risques inhérents. Veuillez obtenir et passer en revue tous les documents financiers avant de faire un placement.
Ces articles ont été préparés pour les investisseurs américains et peuvent contenir des renseignements qui peuvent être sensiblement différents pour les investisseurs canadiens, particulièrement en ce qui concerne les questions fiscales et les déclarations après impôt. Ces différences peuvent avoir une incidence sur la pertinence pour les investisseurs canadiens, et les Canadiens ne devraient pas se fier à ces documents pour prendre des décisions d’investissement. Le présent document vous est fourni à titre indicatif seulement et ne peut être distribué ni partagé avec d’autres personnes. Les renseignements fournis sont de nature générale et ne doivent pas être considérés comme des conseils fiscaux, juridiques, comptables ou professionnels, et le lecteur ne devrait pas s’y fier. Le lecteur devrait consulter son propre comptable, avocat ou autre professionnel pour obtenir des conseils adaptés à sa situation particulière avant de prendre quelque mesure que ce soit. Toutes les données sont en dollars américains, sauf indication contraire.
Ce lien vous dirige vers un site non affilié à Invesco. Le site est à but informatif seulement. Invesco ne garantit ni n'assume aucune responsabilité quant au contenu.
